Fuente: NotiPress
Gestionar adecuadamente los ingresos, gastos, ahorros, inversiones y deudas sigue siendo un desafío para la mayoría de los mexicanos. Según la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2024, solo el 23,9% de los adultos en México lleva un presupuesto o registro de sus movimientos financieros. Además, menos del 25% posee conocimientos básicos sobre conceptos como inflación, tasas de interés o diversificación de inversiones.
En este contexto, la Inteligencia Artificial (IA) emerge como una herramienta clave para mejorar el bienestar financiero. De acuerdo con la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, el 36,9% de los mexicanos experimenta altos niveles de estrés financiero, mientras que el 34,6% lo vive de manera moderada. Este estrés tiene consecuencias físicas, como dolores de cabeza y trastornos gastrointestinales, en el 34,9% de quienes lo padecen, y psicológicas, como alteraciones en el sueño o la alimentación, en el 30,7% de los casos.
Desafíos en el ahorro y las deudas
A pesar de que el 52% de los adultos mexicanos posee algún tipo de ahorro, solo el 57,3% tiene una cantidad equivalente a una quincena de sus ingresos. Apenas el 10,3% tiene reservas superiores a tres meses de ingresos, mientras que el 36,2% reporta alguna forma de deuda vigente.
La Inteligencia Artificial como herramienta para el bienestar financiero
La IA ofrece múltiples aplicaciones prácticas para mejorar la salud económica de los mexicanos. Entre sus principales beneficios se encuentran:
- Educación financiera personalizada: adaptada a los conocimientos, intereses y necesidades de cada usuario.
- Asistentes financieros básicos: que analizan ingresos y gastos, proponen presupuestos personalizados y estrategias de ahorro o pago de deudas.
- Alertas sobre patrones negativos de gasto: para identificar comportamientos financieros que requieran atención.
- Recordatorios para pagos: y sugerencias sobre cuándo realizar compras o inversiones de manera más eficiente.
Estas herramientas facilitan la organización financiera diaria y apoyan la toma de decisiones responsables, mejorando la salud económica de los usuarios.
Perspectivas de la IA en el futuro financiero de los mexicanos
Jaime Márquez, socio y director ejecutivo de desarrollo de negocios en Sistema de Transferencias y Pagos (STP), afirmó que con la debida precaución, la IA puede ser una poderosa aliada para las finanzas personales. Asegura que el uso de estas herramientas podría ayudar a reducir la brecha en educación financiera, lo que impactaría directamente en la toma de decisiones económicas de los mexicanos.
Con el creciente acceso a soluciones tecnológicas, la adopción de IA podría ser clave para mejorar la educación financiera y el bienestar económico en el país, contribuyendo a reducir el estrés financiero y promoviendo una mayor seguridad en el futuro de los ciudadanos.
