Fuente: Internet
El lavado de dinero sigue siendo uno de los principales desafíos para la seguridad económica y nacional en México, vinculado al crimen organizado, el narcotráfico y la corrupción. Ante este panorama, la inteligencia artificial (IA) y el análisis de datos emergen como herramientas fundamentales para rastrear y sancionar estas actividades ilícitas. SAS, empresa líder en analítica avanzada, resalta el potencial de estas tecnologías para combatir este delito.
La importancia de la IA en la lucha contra el lavado de dinero
Según Yuri Rueda, Domain Expert de Fraude para SAS LATAM, los modelos actuales de monitoreo transaccional han avanzado en el análisis de transferencias financieras y el rastreo de actividades sospechosas, pero aún necesitan una integración más robusta de la tecnología. En colaboración con NETERIUM, SAS ha desarrollado una aplicación innovadora que permite realizar análisis y monitoreo en tiempo real, optimizando la detección de transacciones ilícitas y mejorando la precisión en las sanciones.
Las tres etapas del lavado de dinero
El lavado de dinero opera en tres etapas clave: colocación, estratificación e integración, según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Estos pasos buscan ocultar el origen ilícito del dinero, permitiendo que se reintegre como fondos aparentemente legítimos. Para contrarrestar este proceso, SAS propone cinco tendencias tecnológicas esenciales:
- Modernización de soluciones antilavado: Adoptar tecnologías avanzadas para superar los métodos cada vez más sofisticados de los delincuentes.
- Vista de 360° del cliente: Analizar en profundidad el comportamiento físico y digital para identificar irregularidades.
- IA y machine learning: Automatizar la detección mediante un análisis continuo de transacciones.
- Transformación digital: Aprovechar el auge de las operaciones en línea tras la pandemia.
- Integración de procesos, personas y tecnologías: Crear unidades operativas integradas para mejorar la eficacia de los sistemas antilavado.
Impacto económico del lavado de dinero
Un informe de 2023 de la ONG Signos Vitales estimó que 4,400 millones de dólares, el 7.6% de las remesas enviadas desde EE.UU., podrían provenir de actividades delictivas, subrayando la necesidad de implementar tecnologías avanzadas para rastrear el origen y destino de los fondos.
Monitoreo en tiempo real frente al monitoreo tradicional
El monitoreo realizado con analítica avanzada se distingue del monitoreo transaccional tradicional llevado a cabo dentro de las instituciones financieras. A diferencia de las soluciones internas anteriores, este nuevo enfoque busca detectar en tiempo real el envío de dinero ilícito y evitar que ingrese al sistema financiero de diferentes instituciones o países, explicó Rueda en información a NotiPress.
Colaboración clave para combatir el crimen organizado
Según SAS, la implementación de estas soluciones tecnológicas representa un avance significativo en la lucha contra el lavado de dinero y el crimen organizado. Además, subraya la importancia de la colaboración entre gobiernos, instituciones financieras y la iniciativa privada para erradicar estas actividades ilícitas.
